Zmluvy máte. Otázka je, či pracujú pre vás.
▍ Keď zmluvy zaostávajú za trhom
Volám sa Miloš Bubniak a väčšina klientov ku mne prichádza s rovnakou vetou:
„Mám to nastavené, ale neviem, či správne.“
Po rokoch praxe vidím jeden opakujúci sa vzorec — približne 75 % zmlúv, ktoré analyzujem, je zastaraných, nevýhodných alebo existuje efektívnejšie riešenie.
Nie preto, že by boli klienti nezodpovední. Ale preto, že trh sa vyvíja rýchlejšie než ich zmluvy.
▍ Moja filozofia
Financie nemajú byť o produktoch. Majú byť o stratégii. Silné investičné portfólio, správne nastavená hypotéka a poistky, ktoré chránia to podstatné — to všetko musí fungovať ako jeden systém. Ak jedna časť nefunguje efektívne, brzdí celý plán. Preto ku každému klientovi pristupujem komplexne:
- najprv analyzujem existujúce nastavenie
- potom hľadám rezervy a neefektivitu
- až následne navrhujem riešenie
Bez tlaku. Bez skrytých motívov. Transparentne.
▍ Prax v číslach
- správa investícií v objeme 5.700.000 €
- viac ako 330 klientov
- stovky analyzovaných poistiek a úverových zmlúv
Čísla však nie sú cieľ. Cieľom je, aby každé euro vo vašom systéme malo svoj dôvod.
▍ Prečo to robím
Príliš veľa ľudí má financie nastavené tak, že zbytočne strácajú peniaze, čas aj istotu – nie preto, že by nechceli lepšie riešenie, ale preto, že im nikto nenastavil systém správne. Finančná istota nevzniká náhodou, vzniká vedomým rozhodnutím prevziať kontrolu – a presne s tým klientom pomáham.
